GOLF TIME 6/2023

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Anlagen analysieren und entsprechende Maßnahmen ergreifen, um Verluste zu minimieren und Renditen zu maximieren. Wichtig ist daher, erst einmal die indivi duellen Ziele der Anlegenden im persönli chen Beratungsgespräch herauszuarbeiten und die dahinterstehende Motivation zu

Windverhältnisse und seine Fähigkeiten, um die beste situative Strategie zu ent wickeln. Bei der Vermögensanlage ist es ähnlich. Jeder Schritt muss bestenfalls im Voraus geplant sein. Anlegerinnen und Anleger sollten ihre Anlageziele, ihre individuelle Risikotoleranz und die herrschenden Marktbedingungen berücksichtigen, um eine geeignete Anlagestrategie zu entwickeln. Die Strategieentwicklung in der Finanzplanung und letztlich die Geldanlage folgen einem Prozess, dessen Grundlage eine 360-Grad Analyse ist. Ausgangspunkt ist die Familie. Wer sitzt am Tisch, wer entscheidet und für wen soll die Entscheidung wann wirksam werden? Wie geht es dann weiter? Auf die Analyse folgt eine ver tiefende Betrachtung der einzelnen Vermögensbestandteile nach den Wünschen des einzelnen Kunden. An schließend werden mögliche Wechsel wirkungen zwischen den einzelnen Vermögensbestandteilen und die Wirkung vertraglicher Regelungen auf Liquidität sowie Vermögen und die jederzeitige Handlungsfähigkeit in Risikofällen be wertet. Dieses differenzierte Vorgehen ermöglicht es, Ansätze für Optimierungen zu identifizieren und bildet die Basis, um

Welche Faktoren sind das bei der Geldanlage genau? Am wichtigsten ist die persönliche Betreuung durch Beratende bei den Sparkassen vor Ort. Die langjährige persönliche Beziehung sorgt für ein tiefes Verständnis für Wünsche und Ziele und die individuelle Lebensrealität. Es ist wie beim erfahrenen Golfpro, der das Golfspiel seiner Schützlinge sehr gut kennt und ebenfalls individuell und deswegen zielführend auf die jeweilige Situation eingehen kann. Hinzu kommt in beiden Fällen das fachliche Know-how und die Quali fikation der Beratenden beziehungs weise der Profis, sowie im Falle der Geldanlage ein ganzheitlicher Beratungs- und Betreuungsansatz im Private Banking der Sparkassen. Dieses Selbstverständnis und die Verankerung in der Region mit ihren Menschen bringen viele Sparkassen durch Leistungsversprechen gegenüber ihren Kunden vor Ort zum Ausdruck. Und drittens ist ein attraktives Produkt- und Leistungsangebot entscheidend, um pass genaue Lösungen für jeden einzelnen Kunden entwickeln zu können. Hierfür können die Sparkassen bei der DekaBank auf ein breites Angebot zurück greifen – egal ob aktiv oder passiv gema nagte Konzepte, gemischte oder fokussier te Konzepte, in Fonds, einzeltitelbasiert, als Direktanlage oder als hoch exklusive und individuelle Vermögensver waltung.

„Ein guter Golfer plant jeden Schlag im Voraus (...). Bei der Vermögensverwaltung ist es ähnlich. Jeder Schritt muss bestenfalls im Voraus geplant sein.“ Gerhard von Blankenfeld

verstehen. Anschließend gilt es, die indivi duellen Ziele im Zusammenspiel mit dem persönlichen Umfeld aus Familie, Beruf und Freizeit, den persönlichen Werten zu Themen wie „Leben können“ und „Leben gestalten“ und der individu ellen Struktur des Gesamtvermögens zu betrachten, um daraus eine passgenaue Strategie ableiten zu können. Wie sieht Ihres Erachtens eine fundierte Strategieentwicklung aus? Ein guter Golfer plant jeden Schlag im Voraus. Er analysiert den Platz, die

„ZIELFÜHREND AUF DIE SITUATION EINGEHEN“

eine zielführende Strategie zu entwickeln. Das ist auf dem Golfplatz, wenn ich alle Fakto ren rund um einen Schlag oder die Herangehensweise an ein Loch in meine Vorbereitung mit einbeziehe, vergleichbar. Was will ich? Wo liegen meine Kompetenzen? Was will ich unbedingt vermeiden? Das sind die richtigen Fragen, nicht nur, wenn ich über dem Ball stehe. Und wie auf der Golfrunde ist es auch bei der Geldanlage wichtig, die Strategie regel mäßig zu überprüfen und bestimmte Dinge gegebenen falls anzupassen. Das versetzt mich in die Lage, langfristig erfolgreich sein und die selbst gewählten Ziele erreichen zu können.

Warum ist die Strategie so entscheidend?

Sie ist tatsächlich zentral. Dabei geht es erst einmal gar nicht um die Strategie an sich, sondern vielmehr um die Frage, was überhaupt erreicht werden oder vermieden werden soll. Im Golfsport ist das Ziel, den Ball mit möglichst wenigen Schlägen ins Loch zu befördern. Bei der Geldanlage geht es beispielsweise um realen Erhalt, regelmäßigen Zufluss oder Partizipation an den Chancen. Golfspielende müssen Risiken bewerten und Entscheidungen treffen, welche Schläge sie aus führen, um Hindernisse zu umgehen und den besten Weg zum Ziel zu finden. Genauso müssen Anlegerinnen und Anleger das Risiko ihrer

erhard von Blankenfeld ist Abteilungsleiter Ver triebsstrategie Private Banking bei der DekaBank und in seiner Freizeit auch passionierter Golfer. Im Gespräch erläutert er die Gemeinsamkeiten von Fairway und Börsenparkett sowie die Bedeu Herr von Blankenfeld, auf dem Golfplatz und bei der Geldanlage spielt Strategie eine wichtige Rolle. Wo sehen Sie Verbindungen? Grundsätzlich gibt es viele Gemeinsamkeiten zwischen der Strategie bei der Vermögensanlage und im Golfsport. Beide erfordern Planung, Risikomanagement, Diversifikation, kontinuierliche Verbesserung und Geduld. Indem man diese Prinzipien beherrscht, kann man sowohl auf dem Golfplatz als auch im Bereich der Vermögensanlage Erfolg haben. Im Golfsport und bei der Geldanlage mit Lösungen der DekaBank sorgt ein Zusammenspiel aus unterschiedlichen Faktoren für ein von Beginn an gutes Gefühl. G tung von Strategie in beiden Bereichen.

Geldanlage und Golfsport haben vieles gemein. Wo diese Gemein samkeiten liegen, erklärt Gerhard von Blankenfeld, Abteilungsleiter Vertriebsstrategie Private Banking bei der DekaBank, im Interview.

Von Oskar Brunnthaler

Herr von Blankenfeld, vielen Dank für das Gespräch. GT

Gerhard von Blankenfeld: Abteilungsleiter Vertriebsstrategie Private Banking bei der DekaBank

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